So gehen wir vor
Vorgespräch
Sie schildern uns am Telefon oder in einem persönlichen Gespräch Ihr Anliegen und wir stellen konkrete Rückfragen. Je genauer wir Ihre Situation erfassen, desto treffsicherer wird unsere Auswahl der für Sie geeigneten Versicherungen bzw. Tarife ausfallen. Dabei ist es hilfreich, wenn Sie uns vorab oder im Anschluss einen Erfassungsbogen ausfüllen.
Analyse
Um Sie richtig beraten zu können, müssen wir Ihre Lebenssituation verstehen, Ihre Risikoverhältnisse kennen und Ihre bestehenden Versicherungen in unsere Analyse mit einbeziehen. Dabei gehen wir mit unserer Erfahrung ans Werk und berücksichtigen Ihre speziellen Anforderungen und Wünsche.
Einen Vergleich verschiedener Versicherungen oder Tarife, wie ihn viele Kunden anfangs wünschen, können wir nicht pauschal und zugleich treffsicher erstellen – andere Anbieter, die so etwas vollmundig versprechen, übrigens auch nicht!
Lösungskonzept
Wir vergleichen die Angebote der Versicherer und die einzelnen Deckungskonzepte objektiv und qualitativ. Im Ergebnis bedeutet das einen besseren Versicherungsschutz und teilweise auch Prämienersparnisse. Schließlich schlagen wir Ihnen einen oder mehrere Anbieter mit den für Sie passenden Deckungskonzepten vor. Und zwar nur solche, die wir in Ihrer Situation selbst abschließen würden.
Umsetzung
Letztendlich entscheiden Sie über die Ausgestaltung und den Umfang Ihrer Absicherung und Altersvorsorge. Wir beraten Sie, diskutieren und stehen Ihnen für Ihre Fragen gerne zur Verfügung.
Aufgrund unserer Position gegenüber den Versicherern können wir oft bessere Bedingungen und niedrigere Prämien erreichen als sie der durchschnittlich Versicherte erhält.
Abschluss
Wir reichen Ihren Antrag für den gewünschten Versicherungsschutz beim Versicherer ein und kümmern uns um die Abwicklung.
Wenn Sie uns entsprechend bevollmächtigen können Sie uns in vielen Fällen auch telefonisch einen sogenannten "Deckungsauftrag" erteilen, dann beantragen wir den Versicherungsschutz für Sie unmittelbar durch direkte Datenübertragung an den Versicherer. Dieser Weg ist dann von Vorteil, wenn Sie rasch Versicherungsschutz benötigen.
Betreuung
Wir betreuen Sie lebensbegleitend in allen Versicherungsfragen und behalten die ständigen Veränderungen des Versicherungsmarktes im Auge. Natürlich stehen wir Ihnen auch im Schadensfall bei, wählen bei Bedarf geeignete Sachverständige aus und kümmern uns um eine schnelle und unkomplizierte Schadenabwicklung. Das spart Ihnen Zeit und Kosten.
Regelmäßiger Checkup
Regelmäßig informieren wir Sie über wichtige Änderungen, die sich auf den Versicherungsschutz auswirken können, informieren über Obliegenheiten, die Sie während der Laufzeit des Vertrages und im Schadenfall erfüllen müssen und unterstützen Sie bei der regelmäßigen Überprüfung, ob Ihr Versicherungsschutz noch den aktuellen Anforderungen entspricht.
Perspektiven
Wir setzen uns gerne mit Ihnen zusammen und werfen einen Blick auf Ihre jetzige Lebenssituation, Ihre Pläne und Ihre Zukunft. Wo stehen Sie gerade? Was haben Sie noch vor? Darauf basierend entwickeln wir ein individuell auf Ihre Situation zugeschnittenes Versicherungs- und Vorsorgekonzept.